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骗取承兑汇票套现赌光500多万 男子一审获刑十年六个月
原标题:骗取承兑汇票套现赌光500多万 男子一审获刑十年六个月
在微信群里赌博,一个星期输了100多万,为了翻本利用其经营的银行承兑汇票生意,骗取他人的承兑汇票套现继续赌博,总共输了500多万元。日前,29岁的郭某因诈骗罪被石狮法院判刑。
海峡网1月17日讯(泉州网记者 许小程 通讯员 黄子杰)在微信群里赌博,一个星期输了100多万,为了翻本利用其经营的银行承兑汇票生意,骗取他人的承兑汇票套现继续赌博,总共输了500多万元。日前,29岁的郭某因诈骗罪被石狮法院判刑。
微信群赌博 一星期输了100多万
2017年7月底,一个名叫“胖哥”的微信好友,将郭某拉到一个微信群里。时年8月初,郭某开始在群里参与赌博,该群由群主坐庄,其他群成员押注。除了群成员以外,该群还有拉手、管理、上下分财物、发包手等人。其中,群主负责组织、管理及发公告,发包手负责发红包让参赌人员抢,以此通过“牛牛”比大小的方式进行赌博;拉手负责将陌生人拉到群里参赌;管理则负责将捣乱的人员踢出微信群等。一般情况下,参赌人员必须将押注金额转到指定账号,再根据结果返还。
为了获取高额的“利润”,郭某每次押注都高达5万元左右,但次次都输。“一个星期后,我的100多万元存款全部输光。”为了翻本,郭某开始疯狂向亲朋好友借钱,并且利用信用卡套现,但很快全部输光了。
继续投重注 骗取银行承兑汇票套现
此前,郭某一直在做银行承兑汇票的生意,他立即想到利用承兑汇票寻找“财源”投入赌博。
据某物流公司的邱先生介绍,因为公司经常需要将一些银行承兑汇票折现,用于发工资等资金周转,但是银行承兑汇票通过正常手续兑换成现金需要差不多半年的时间,公司资金周转无法支撑半年,所以其公司会去找人帮忙快速兑换银行承兑汇票,兑换成功后给予一些手续费作为报酬。
2017年9月20日下午4时多,邱先生收到一张面值为15.5万元左右的银行承兑汇票。当晚,郭某到公司找他说,可以将该张银行承兑汇票快速兑换出来,并承诺3天之内就能将兑换的现金打到其银行卡上。由于其公司需要现金发工资,邱先生就同意了,并约定手续费为该承兑汇票金额的1.5%,即2331元。但是拿走承兑汇票后,郭某并未如期将欠款打到他的账户上,经过多次催促,郭某仍没有还款的意思,邱先生立即报警。
与邱先生相同遭遇的还有颜先生等人。2017年9月22日,颜先生将7张共计80万元的银行承兑汇票卖给郭某,经过双方商定,郭某承诺在当天下午5时许先支付购买款项40万元,扣除手续费,余款39.2万元要于9月25日前支付。当天晚上,因郭某没有支付款项,颜先生打电话给郭某时,他一直推脱。时年9月26日,郭某说他把银行承兑汇票卖了,钱全部拿去赌博输光了。
总计输了500多万 一审获刑十年六个月
原来,郭某拿到银行承兑汇票后,立即找到王先生售卖。每次交易时,王先生都是扣除票面贴现利息之后,马上就通过手机银行和网银把钱转到郭某银行卡和郭某指定的银行账号上。而拿到这些钱后,郭某就迫不及待地拿去赌博。除了颜先生和邱先生以外,郭某还以同样手段骗取卢先生和周先生的承兑汇票。此外,郭某还以做银行承兑汇票为由,骗取林先生和郭先生等人的借款,截至案发时,共计180多万元。因受害人报警,2017年11月份,郭某被警方抓获。
据郭某交代,在参与网络赌博过程中,他总共输了500多万元,其中125.5万元是向颜先生等四人拿的承兑汇票,另有300多万元是向别人借的。日前,石狮法院经过审理认为,郭某以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款共计人民币180多万元,属数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。一审判处其有期徒刑十年六个月,并处罚金十万元。
利用“零首付”购车套现 伪造购车材料骗贷188万元
原标题:利用“零首付”购车套现 伪造购车材料骗贷188万元
海峡网7月10日讯(泉州网记者 许小程 通讯员 张露俐)为了让公司上市大量借款,从而产生高额利息,在无法偿还下,42岁的涂某霞想到利用“零首付”购车,再抵押借款的方式套取现款。在车行的配合下,将买奔驰S400L的材料伪造成购买奔驰S600L轿车的材料,顺利办理了188万元贷款,在偿还几期贷款后逃之夭夭。日前,涂某霞因骗取贷款罪被丰泽法院判刑。
公司欠下巨额贷款
今年42岁的涂某霞,早在2011年成立了某妇幼用品科技股份有限公司,主要经营卫生巾、卫生护垫、婴儿纸尿裤、婴儿纸尿片、成人尿裤等产品。2013年11月份,该公司在上海证券交易所上市成功。不过,为了上市公司也付出了沉重的代价。为了办理相关上市手续以符合相关要求,公司投入了大量资金,特别是向银行和社会借了大量款项,产生了高额利息。2014年,公司出现资金短缺的现象,放贷的人上门催债,银行也要收回贷款。
截至2014年5月,涂某霞所经营的公司欠款达到1000多万元,无力还款的她,想到用各种方法套取现款周转。
伪造材料骗贷188万元
一个偶然机会,涂某霞看到了一个提供“零首付”购车业务的广告。涂某霞立即想到通过“零首付”购车,再将轿车抵押给他人套取现款来周转的方法。2014年5月份,涂某霞电话联系了戴某(已判刑)。此前,戴某和吴某(已获刑)合伙成立泉州市某汽车销售有限公司,主要经销汽车。
涂某霞与戴某联系后,要求戴某帮她多贷一点钱,戴某称有办法向银行超额贷款。双方通过电话约好,涂某霞实际购买一部奔驰S400L轿车,由戴某负责伪造购车发票、合同、保险单、购置税发票等相关材料,虚构购买奔驰S600L轿车假象,骗取银行贷款,实现购买轿车“零首付”。
按照当时的价格,奔驰S400L型轿车为118.5万元,奔驰S600L型轿车为269.8万元,两辆车实际差价为151.3万元。戴某伪造购买奔驰S600L轿车的材料,称涂某霞支付首付81.8万元,需要贷款188万元,该款项通过向银行申请信用卡专项分期付款方式支付。
2014年6月5日,戴某和吴某两人垫资全额付款购买了一辆奔驰S400L型轿车,他们将购车发票、保险单等材料交给涂某霞,涂某霞将材料中涉及的车型和价格分别变更为奔驰S600L型轿车和269.8万元,在戴某和吴某的处理下,顺利办理分期贷款。
因骗取贷款罪获刑
2014年6月9日和10日两天,银行分两次将188万元贷款发放,按照约定,涂某霞必须分36期还款,每期还款52222元。
拿到车后,涂某霞很快将轿车作为抵押物,向陈某借款120万元。随后,陈某霞只偿还了两期贷款,就迫于资金压力逃往浙江。银行因没有收到还款,追问戴某和吴某,两人迫于压力帮忙还了两期贷款。截至2015年1月25日,该笔贷款业务共偿还20.9846万元,尚欠银行本金167.0154万元。
2015年3月23日,银行向公安机关报案,戴某和吴某主动投案,并供述了犯罪事实,两人退出赃款20万元及保证金4万元,公安机关依法将该款项执结给银行,目前该笔贷款尚欠本金143.0154万元。2017年8月31日,警方在浙江将涂某霞抓获,目前奔驰轿车已下落不明。
日前,丰泽法院经过审理认为,涂某霞伙同他人以欺骗手段取得银行贷款共计188万元,至今尚有143.0154万元贷款无法归还,给银行造成重大损失,已构成骗取贷款罪,一审判处涂某霞有期徒刑一年,并处罚金三万元,责令涂某霞与吴某和戴某共同赔偿银行经济损失167.0154万元。
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