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放鳄鱼绑“炸弹”暴力催款 泉州一涉黑团伙被捣毁14名成员获刑

原标题: 放鳄鱼绑“炸弹”暴力催款 涉黑团伙被捣毁14名成员获刑

放高利贷月利息高达60%、放鳄鱼绑“炸弹”暴力催款——

一涉黑团伙被捣毁 14名成员获刑

放鳄鱼绑“炸弹”暴力催款 泉州一涉黑团伙被捣毁14名成员获刑

用来威胁借钱人的假炸弹

放款1万元,受害人拿到手的仅有8000多元,每月利息却高达6000元;催款手段无所不用,拘禁、殴打、上门闹事、泼粪喷油漆、贴大字报、放高音喇叭,甚至剃光头发、威胁放大鳄鱼咬;半年时间,放款数百人,纯利就有126万元……日前,王某辉及其团伙成员因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪被警方一举捣毁,涉案14人,被分别判处4年至18年不等的有期徒刑。

昨日,泉州市公安局通报了泉州、晋江两级公安机关破获的这起典型涉黑案件。

借款1万元 仅到手8600元

37岁的王某辉是晋江人,之前开了一家皮革商行,可是没经营好,赚不到钱。2016年10月,他投入100万元成立晋江某辉公司,专门放高利贷。2017年6月,另外一名股东投入200万元。当年10月,某辉公司成立了分公司。王某辉网罗曾某强、蔡某东、丁某达等刑满释放、社会闲散人员,专门放高利贷。

王某辉以“公司模式”来管理团伙成员,如安排成员统一吃饭,请成员吃喝玩乐、纠集成员集体活动等,根据成员收、放贷的工作情况进行奖惩,以此笼络人心。成员中,年纪最大的40多岁,最小的20多岁。2017年6月,公司从原本的六七人,扩大到15人,顶峰时曾有二三十名员工。

经办案件的民警介绍,王某辉的公司放款,基本上都是通过亲戚朋友或者借过钱的人介绍。当有人欲借钱时,王某辉便会安排公司业务员,到借钱人家里、店里“家访”,核实户口本、家庭成员尤其是小孩、财产等信息,同时还会对借款人拍照留底。在确认个人身份和还款经济能力后,业务员上报后公司便同意放款,而借钱人要拿着借款合同、身份证等进行现场拍照。

了解到王某辉公司的放贷利息,不免让人咋舌。受害人张某借1万元,分10天也就是10期还本金和利息,每天要还1000元本金和200元利息。张某当天借1万元,要先扣除1200元的本金和日利息,再扣除200元的“家访费”,张某实际拿到手的只有8600元。

若按月借款则计算月息,借1万元,本金不算,光利息就得6000多元,月利息高达60%。

如此高的利息,怎么还有人找王某辉公司借钱呢?“借出的钱基本上都在5000元至2万元之间。”据介绍,借款人大部分是因为一时生意周转困难急需资金和经济困难等。

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讨债用的工具

催款时甚至用上鳄鱼、“炸弹”

据民警介绍,王某辉公司员工掌握了一套“成熟”且多数时候管用的催款方法。第一步,每天公司的财务人员都会在公司微信群里,与放款的业务员进行核对,看哪些借钱人没有及时还款。如果没还,业务员当天就打电话催讨,威胁、辱骂,这是“小儿科”。

如果这个方法不管用,接下来就逐步升级了。上门催款,在借款人家中或者上班地点闲坐,从早上七八点开始,一直持续到晚上12点;这招还不行,就到借款人家门口、通道等显眼处,贴“无耻老赖、欠债不还”等字样的大字报;接着就是录好催讨语言,用高音喇叭在借款人家附近、小区门口、路口等处循环播放;再接着,就发展到泼屎尿、喷油漆、砸门窗等方式。

这些方法都不见效的话,王某辉公司员工就会将借钱人带到公司非法拘禁,直到还钱为止。王某辉公司办公室有个玻璃钢制的大鱼缸,里面养了两条2米多长的大鳄鱼。有人还是不还钱,员工就会把他带到鱼缸边,威胁要放鳄鱼出来咬人。

王某辉公司还有2枚假定时炸弹,催款员工将“炸弹”绑在借钱人身上,“炸弹”上面还有倒计时显示。多数情况下,此时的借钱人都已吓得够呛,会千方百计筹钱来还。而像拳打脚踢、用手铐铐人、用电击棍等器械殴打催款,更是稀松平常。

依靠这样的手段,高利贷公司资金周转率高,极少有追不回来的“死账”。仅2017年6月至2018年1月,就有300多人的借贷记录,毛利200多万元。扣除人员工资、花销、房租等成本,王某辉等高层的纯利高达126万元。

主犯被判处有期徒刑18年

50多岁的晋江人丁女士为筹赌资,向王某辉公司借款2万元,还了2期后,无力再还余下的款项。今年1月,催款员工将丁女士带到公司,王某辉让人用绑“炸弹”、放鳄鱼等手段吓唬丁女士,但是丁女士表示确实没有钱还。盛怒之下,王某辉让手下买来理发器,用手铐将丁女士铐起来,将其剃成光头。随后,丁女士报了警。

此后,警方陆续接到其他受害人的报警。泉州、晋江两级公安机关扫黑专业队于今年1月将王某辉及另外两名涉案人员带回调查,经过2个月的调查,警方查清王某辉等人一系列犯罪案件,摸清犯罪团伙成员活动情况,抓捕时机成熟。

3月31日,泉州、晋江两级公安机关共出动250名警力,分赴晋江、石狮、南安、泉港等地,抓获14名涉案人员。警方同时在高利贷公司等处,收缴借条、账本、每日流水账、公民个人信息、“家访”资料(身份证、户口本、照片等)、大字报、高音喇叭、油漆、名片、手铐、甩棍、假炸弹模型、消防枪,以及作案汽车等大量物品。

9月30日,晋江市人民法院依法对犯罪嫌疑人王某辉等14人,以组织、领导、参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪等6项罪名进行判决。王某辉被判处有期徒刑18年,曾某强等13人均被判处有期徒刑。

身份证新规来了,4月9日起将影响到每一个泉州人!

原标题:身份证新规来了,4月9日起将影响到每一个泉州人!

 

综合新晚报、北京青年报、每日经济新闻

丢失身份证被人拿去银行开户

诈骗、洗钱、偷逃税款

名下突然多了个银行账户

里面有电信诈骗转来的几百万

随后又被转走

丢失身份证被人拿去买车

还有100多万贷款和100多张罚单

去银行开个户头却发现身份证号码被人占用

……

遇到这些事该如何是好?

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从今往后

丢失身份证将不用再担心

被人冒用办了信用卡

名下突然多几个银行户头了

央行出大招啦!

↓↓↓

中国人民银行3月21日宣布,自4月9日起,将在天津市、山西省、福建省的工商银行、中国银行、建设银行开展失效居民身份证信息核查试点工作;在上海市、福建省、深圳市、珠海市的工商银行、中国银行、招商银行开展非居民身份证件信息核查试点工作。

人民银行表示,下一步将总结试点经验,不断扩大联网核查业务范围,提升系统运行能力,逐步将试点推广到全国。

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为何要开展失效居民身份证信息核查试点 ?

人民银行表示,针对近年来不法分子大量使用他人居民身份证、伪造变造非居民身份证件等,冒名开立银行账户、转移非法资金的问题,在现有联网核查居民身份证信息工作基础上,进一步扩大核查信息范围,组织开展失效居民身份证信息,以及港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留身份证(统称非居民身份证件)信息核查试点工作。

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什么是“失效居民身份证信息” ?

根据央行发布的通知和相关文件内容,这里的失效身份证就是指丢了、挂失了、过期了或者其他情况失效了的身份证。

根据央行规定,如果试点银行核查到一个身份证是居民个人已经向公安机关申报丢失的居民身份证,那么联网核查系统将反馈“证件已挂失”;

如果个人因为姓名变更、证件损坏、登记项错误、有效期满等原因已经到公安机关换领了新证,而银行核查的证件仍然是旧证的,那么联网核查系统将反馈为“证件已失效”。

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银行是不会主动去核查你的信息的!

当然,你不在银行办某些固定的业务,银行是不会主动去核查你的信息的。

根据通知,试点将首先在客户办理单位和个人人民币银行结算、账户开立、变更、撤销时进行相关信息核查,客户办理其他业务时暂时不开展这些核查工作。

而且,只有当输入的姓名和身份证号联网匹配一致的时候,银行才进行身份证信息核查,各种不一致的,比如系统反馈为号码不存在、号码存在但和姓名不匹配等等,银行也不会对你进行失效身份证信息核查。

值得注意的是,这次核查也包括港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留身份证。也就是统称的“非居民身份证件信息”。而央行也表示,后续将根据试点情况,继续在其他银行业务中推广身份证件信息核查。

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联网核查作为银行审核个人身份的手段之一

人民银行有关部门负责人表示,此次失效居民身份证信息和非居民身份证件信息核查试点将首先在客户办理单位和个人银行结算账户开立、变更、撤销时进行,客户办理其他业务时无需进行失效居民身份证信息和非居民身份证件信息核查。人民银行后续将根据试点情况,在其他银行业务推广身份信息核查。

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银行不能仅以核查结果作为唯一依据

拒绝为客户办理业务

该负责人表示,当联网核查系统反馈居民身份证已失效或者挂失,或者非居民身份证件信息不一致时,银行将视实际情况决定是否为客户办理相关业务。

联网核查作为银行审核个人身份的手段之一,结果仅作参考,银行不能仅以联网核查结果作为唯一依据拒绝为客户办理业务,应当结合实际情况综合判断,决定是否采取进一步核实措施以及是否继续为客户办理相关业务。      

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未来身份证新规的实施

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· 2026-10-13 05:02:395分钟阅读阅读 9114
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